Die ecrop OmniOmni-Plattform bietet eine breite Palette praktischer Anwendungen für Finanzinstitute, FinTechs und andere Unternehmen, die im Bereich der digitalen Assets tätig sind. Dieses Kapitel stellt detaillierte Anwendungsfälle vor, die zeigen, wie ecrop Ihnen helfen kann, Ihre Abläufe zu optimieren, Kosten zu senken, die Sicherheit zu erhöhen und die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten.

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1. Compliance-Management mit OmniEagle: Automatisierte KYC/AML-Prüfungen und erweiterte Due Diligence

  • Szenario: Ein Finanzinstitut muss die vollständige Einhaltung der Know Your Customer (KYC)- und Anti-Geldwäsche- (AML)-Vorschriften beim Onboarding neuer Kunden und bei der Abwicklung von Transaktionen mit digitalen Assets sicherstellen. Manuelle Prozesse sind zeitaufwändig, fehleranfällig und teuer.

  • Prozess:

    1. Kunde initiiert Transaktion: Ein neuer oder bestehender Kunde initiiert eine Transaktion über die ecrop-Plattform (z. B. Einzahlung, Auszahlung, Übertragung digitaler Assets).

    2. Automatisierte KYC/AML-Prüfung: OmniBoss löst über die nahtlose Integration mit OmniEagle automatisch eine KYC/AML-Prüfung aus.

    3. KI-gestützte Risikobewertung: Die KI-gestützte Engine von OmniEagle analysiert das Profil des Kunden, die Transaktionsdetails und andere relevante Daten, um das Risikoniveau zu bewerten. Dies umfasst:

      • Identitätsprüfung: Überprüfung der Identität des Kunden mithilfe des PostIdent-Verfahrens der Deutschen Post.

      • Sanktionsprüfung: Überprüfung des Kundennamens anhand internationaler Sanktionslisten (z. B. OFAC, EU-Sanktionsliste, DNK-Listen).

      • PEP-Prüfung: Identifizierung politisch exponierter Personen (PEPs).

      • Prüfung des wirtschaftlich Berechtigten: Identifizierung und Überprüfung der wirtschaftlich Berechtigten der Vermögenswerte.

      • Transaktionsüberwachung: Analyse der Transaktion auf verdächtige Muster oder Verhaltensweisen.

    4. Risikokennzeichnung: Wenn die Risikobewertung Warnsignale oder verdächtige Aktivitäten identifiziert, wird die Transaktion automatisch zur Überprüfung durch einen Compliance-Ingenieur gekennzeichnet.

    5. Erweiterte Due Diligence (EDD): Der Compliance-Ingenieur prüft die gekennzeichnete Transaktion in OmniBoss und kann zusätzliche Informationen oder Unterlagen vom Kunden anfordern. Die gesamte Kommunikation und der Dokumentenaustausch werden sicher innerhalb der OmniBoss-Plattform abgewickelt.

    6. Genehmigung oder Ablehnung: Basierend auf der Compliance-Prüfung genehmigt oder lehnt der Compliance-Ingenieur die Transaktion ab.

    7. Audit-Trail: Alle Aktionen, Entscheidungen und Kommunikationen werden in einem detaillierten und unveränderlichen Audit-Trail aufgezeichnet, der vollständige Transparenz und Nachvollziehbarkeit bietet.

  • Vorteile:

    • Vollständige KYC/AML-Compliance: Stellen Sie die Einhaltung aller relevanten Vorschriften sicher, einschliesslich des deutschen Geldwäschegesetzes (GwG) und der EU-Geldwäscherichtlinien.

    • Reduziertes Risiko von Finanzkriminalität: Minimieren Sie das Risiko von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Finanzverbrechen.

    • Optimierte Compliance-Workflows: Automatisieren Sie KYC/AML-Prüfungen und reduzieren Sie den manuellen Aufwand.

    • Automatisierte Risikobewertung: Nutzen Sie die KI-gestützte Risikobewertung, um Hochrisikokunden und -transaktionen zu identifizieren.

    • Verbesserte Auditierbarkeit: Führen Sie einen vollständigen und überprüfbaren Audit-Trail aller Compliance-bezogenen Aktivitäten.

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2. Emission digitaler Wertpapiere mit OmniAsset

  • Szenario: Ein KMU möchte ein neues Kryptowertpapier (z. B. eine tokenisierte Anleihe oder Aktie) emittieren, um Kapital zu beschaffen. Der traditionelle Prozess der Wertpapieremission ist zu komplex, zeitaufwändig und teuer.

  • Prozess:

    1. Parameter des Wertpapiers definieren: Das KMU verwendet OmniBoss, um die Parameter des Wertpapiers zu definieren, z. B. die Art des Wertpapiers, das Gesamtvolumen, die mit dem Wertpapier verbundenen Rechte und Beschränkungen sowie den Emissionspreis.

    2. Token-Ausgabe initiieren: OmniBoss initiiert den Token-Ausgabeprozess durch die nahtlose API-Integration mit OmniAsset.

    3. Automatisierte Smart-Contract-Generierung: OmniAsset generiert automatisch die notwendigen Smart Contracts, um das Wertpapier auf der Blockchain darzustellen.

    4. Registrierung auf der Blockchain: OmniAsset registriert das Wertpapier auf der Private Permissioned Blockchain und erstellt so einen eindeutigen und unveränderlichen Datensatz der Emission.

    5. Verwaltung der Inhaberbeziehungen: OmniBoss bietet Tools für die Verwaltung der laufenden Inhaberbeziehungen, einschliesslich:

      • Kommunikation: Sichere Kommunikation mit Inhabern über die Plattform.

      • Dividendenzahlungen: Automatisierung von Dividendenzahlungen mithilfe von Smart Contracts.

      • Stimmrechte: Erleichterung der Ausübung von Stimmrechten über die Plattform.

      • Kapitalmassnahmen: Verwaltung anderer Kapitalmassnahmen, wie z. B. Aktiensplits oder Fusionen und Übernahmen.

  • Vorteile:

    • Vereinfachter und automatisierter Emissionsprozess: Reduzieren Sie den Verwaltungsaufwand und optimieren Sie den Emissionsprozess.

    • Echtzeit-Compliance-Prüfungen: Stellen Sie die Einhaltung aller relevanten Vorschriften in Echtzeit sicher.

    • Bruchteilseigentum: Ermöglichen Sie Bruchteilseigentum an Wertpapieren, wodurch diese einem breiteren Anlegerkreis zugänglich werden.

    • Automatisierung von Kapitalmassnahmen: Automatisieren Sie Kapitalmassnahmen wie Dividendenzahlungen und Stimmrechte, um Kosten zu senken und die Effizienz zu verbessern.

    • Erhöhte Transparenz: Nutzen Sie die Transparenz der Blockchain-Technologie, um Investoren Echtzeit-Informationen über ihre Bestände bereitzustellen.

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3. Sichere Verwahrung & regulatorisches Reporting mit OmniSafe

  • Szenario: Ein institutioneller Investor muss seine digitalen Wertpapiere sicher verwahren und verwalten und die regulatorischen Berichtspflichten erfüllen.

  • Prozess:

    1. Einzahlung digitaler Wertpapiere: Der Investor zahlt digitale Wertpapiere auf sein OmniSafe-Verwahrungskonto ein.

    2. Echtzeit-Übersicht: OmniBoss bietet eine Echtzeit-Übersicht über die Bestände und die Transaktionshistorie des Investors.

    3. Sichere Ausführung von Transaktionen: Der Investor kann über OmniBoss Übertragungen und andere Transaktionen initiieren, die von OmniSafe sicher ausgeführt werden.

    4. Automatisiertes regulatorisches Reporting: OmniBoss generiert Berichte für die Einhaltung von Vorschriften und für Auditzwecke.

  • Vorteile:

    • Sichere Verwahrung: Verwahren Sie digitale Wertpapiere in einer robusten und konformen Umgebung.

    • Nahtlose Interaktion: Nahtlose Interaktion mit OmniSafe für alle Verwahrungsvorgänge.

    • Echtzeit-Reporting: Zugriff auf Echtzeit-Informationen über Bestände, Transaktionen und Compliance-Status.

    • Verbesserte Auditierbarkeit: Führen Sie einen vollständigen und überprüfbaren Audit-Trail aller verwahrungsbezogenen Aktivitäten.