OmniEagles Modul zur Risikobewertung von rechtlichen & natürlichen Personen wurde entwickelt, um Ihre Customer Due Diligence (CDD)- und Know Your Customer (KYC)-Prozesse zu optimieren und zu automatisieren. So können Sie die Einhaltung strenger GwG-Bestimmungen sicherstellen, während Sie den manuellen Aufwand minimieren und die Genauigkeit verbessern. Diese leistungsstarke Funktion ermöglicht es Ihnen, die Risikoprofile sowohl von Einzelpersonen als auch von juristischen Personen, die mit Ihrem Finanzinstitut interagieren, zu identifizieren und zu bewerten, sodass Sie fundierte Entscheidungen treffen und Risiken proaktiv mindern können.

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Hauptvorteile

  • Reduzierte Compliance-Belastung: Automatisieren Sie wesentliche CDD/KYC-Aufgaben, wodurch die Arbeitsbelastung Ihres Compliance-Teams reduziert und das Risiko von Nichteinhaltungsstrafen minimiert wird.
  • Erhöhte Genauigkeit: Nutzen Sie datengesteuerte Erkenntnisse und intelligente Risikobewertung, um fundiertere Entscheidungen über das Kundenrisiko zu treffen.
  • Schnelleres Onboarding: Optimieren Sie den Kunden-Onboarding-Prozess mit automatisierter Datenerfassung, -prüfung und -risikobewertung.
  • Proaktive Risikominderung: Identifizieren und mindern Sie potenzielle Risiken frühzeitig im Kundenlebenszyklus, um Finanzkriminalität zu verhindern und Ihr Unternehmen zu schützen.

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Kernfunktionalität

  • Automatisierte Datenerfassung:

    • Erfassen Sie nahtlos Kundeninformationen aus verschiedenen Quellen, darunter interne Datenbanken, KYC-Anbieter und öffentliche Aufzeichnungen.
    • Unterstützung der Datenerfassung sowohl von Einzelpersonen als auch von juristischen Personen mit anpassbaren Datenfeldern zur Erfassung relevanter Informationen.

  • Intelligente Risikobewertung:

    • Dynamische Risikobewertung basierend auf einer Vielzahl von Faktoren, darunter Branche, geografische Lage, Transaktionshistorie und unerwünschte Medien.
    • Anpassbare Risikomodelle, die auf die spezifische Risikobereitschaft und die regulatorischen Anforderungen Ihres Unternehmens abgestimmt sind.
    • Automatisierte Zuweisung von Risikostufen (z. B. niedrig, mittel, hoch) zu Kunden basierend auf ihrer Risikobewertung.

  • Integration mit führenden KYC-Anbietern:

    • Integrieren Sie nahtlos führende KYC-Anbieter wie PostIdent, Verimi und andere, um die Identitätsprüfung zu automatisieren.
    • Unterstützung für verschiedene Überprüfungsmethoden, einschließlich Dokumentenprüfung, biometrischer Prüfung und Adressüberprüfung.

  • Sanktions- und PEP-Screening:

    • Automatisierte Überprüfung anhand globaler Sanktionslisten (OFAC, EU, UN), Datenbanken für politisch exponierte Personen (PEP) und anderer Watchlists.
    • Echtzeitwarnungen für potenzielle Übereinstimmungen, die eine sofortige Untersuchung ermöglichen.

  • Unerwünschtes Medien-Screening:

    • Kontinuierliche Überwachung globaler Nachrichtenquellen, um negative Nachrichten oder Reputationsrisiken im Zusammenhang mit Kunden zu identifizieren.
    • Automatisierte Benachrichtigungen für Compliance-Beauftragte zur Überprüfung potenzieller negativer Medien-Treffer.

  • Laufende Überwachung:

    • Kontinuierliche Überwachung von Kundenrisikoprofilen auf Änderungen der Risikofaktoren.
    • Automatisierte Warnmeldungen für Compliance-Beauftragte, wenn sich das Risikoprofil eines Kunden ändert.

  • Umfassende Berichterstattung:

    • Detaillierte Audit-Trails aller CDD/KYC-Aktivitäten, einschließlich Datenerfassung, Überprüfung und Risikobewertung.
    • Anpassbare Berichte zur Erfüllung interner und externer Berichtsanforderungen.

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Integration Details

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Anwendungsfälle

  • Optimiertes Kunden-Onboarding: Automatisieren Sie den CDD/KYC-Prozess für neue Kunden, wodurch der manuelle Aufwand reduziert und das Onboarding beschleunigt wird.
  • Verbessertes Risikomanagement: Identifizieren und mindern Sie Hochrisikokunden frühzeitig im Kundenlebenszyklus.
  • Laufende Compliance: Überwachen Sie kontinuierlich Kundenrisikoprofile und stellen Sie die Einhaltung der sich ändernden GwG-Bestimmungen sicher.

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Regulatorische Ausrichtung

  • GWG (Geldwäschegesetz): Diese Funktion hilft Ihnen, die Anforderungen des GWG an die Kunden-Due Diligence und die laufende Überwachung zu erfüllen.
  • BaFin-Bestimmungen: Entspricht dem risikobasierten Ansatz der BaFin für die GwG-Compliance.