OmniEagle wurde entwickelt, um die realen Herausforderungen der Anti-Geldwäsche (AML)-Compliance zu bewältigen, mit denen Finanzinstitute im Bereich der digitalen Assets konfrontiert sind. Dieser Abschnitt untersucht praktische Anwendungsfälle und zeigt, wie die Funktionen von OmniEagle Ihrem Unternehmen greifbare Vorteile bringen, die Einhaltung von Vorschriften gewährleisten, Risiken mindern und Abläufe optimieren.

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Anwendungsfall 1: Risikobasierte Kundenprofilerstellung und Onboarding

Herausforderung: Neue Kunden effizient onboarden und gleichzeitig ihre Risikoprofile genau bewerten, um die KYC/AML-Vorschriften einzuhalten. Lösung: OmniEagle automatisiert den Kunden-Onboarding-Prozess und lässt sich in KYC/AML-Datenanbieter integrieren, um Identitäten zu überprüfen und Hintergrundprüfungen durchzuführen. Es weist dynamisch Risikobewertungen basierend auf Faktoren wie:
  • Geografie: Kunden aus Hochrisikoländern werden automatisch für eine erweiterte Due Diligence (EDD) markiert.
  • Branche: Kunden, die in Hochrisikobranchen tätig sind, werden einer verstärkten Prüfung unterzogen.
  • Transaktionsverhalten: Ungewöhnliche Transaktionsmuster lösen Warnmeldungen für weitere Untersuchungen aus.
  • PEP-Status: Automatisierte Überprüfung anhand von Listen politisch exponierter Personen (PEPs).
  • Sanktionslisten: Abgleich mit globalen und lokalen Sanktionslisten.
Beispiel: Ein neuer Firmenkunde aus einem Hochrisikoland versucht, ein Konto zu eröffnen. OmniEagle kennzeichnet den Kunden aufgrund seines Standorts automatisch für eine erweiterte Due Diligence (EDD). Das System löst eine Anfrage nach zusätzlichen Unterlagen aus und leitet eine tiefere Hintergrundprüfung ein, einschliesslich einer Überprüfung negativer Medienberichte. Das Compliance-Team erhält eine Benachrichtigung und prüft den Fall, um die Einhaltung interner Richtlinien und regulatorischer Anforderungen sicherzustellen. Vorteil: Die automatisierte risikobasierte Kundenprofilerstellung reduziert den manuellen Aufwand, gewährleistet eine konsistente Anwendung der KYC/AML-Verfahren und minimiert das Risiko, Kunden mit hohem Risiko aufzunehmen.

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Anwendungsfall 2: Echtzeit-Transaktionsüberwachung und -Alarmierung

Herausforderung: Erkennung und Reaktion auf verdächtige Transaktionen in Echtzeit, um Geldwäsche und andere Finanzverbrechen zu verhindern. Lösung: OmniEagle überwacht kontinuierlich alle Transaktionen und wendet eine Kombination aus regelbasierten und KI-gesteuerten Algorithmen an, um verdächtige Muster und Anomalien zu identifizieren.
  • Regelbasiertes System: Vordefinierte Regeln kennzeichnen Transaktionen, die bestimmte Schwellenwerte überschreiten, Hochrisikoländer betreffen oder Muster aufweisen, die üblicherweise mit Geldwäsche in Verbindung gebracht werden (z. B. Strukturierung, Smurfing).
  • KI-gesteuerte Anomalieerkennung: Algorithmen des maschinellen Lernens identifizieren ungewöhnliche Transaktionsmuster, die möglicherweise nicht von herkömmlichen Regeln erfasst werden, und passen sich an sich entwickelnde kriminelle Taktiken an.
  • Echtzeit-Warnmeldungen: Das System generiert Echtzeit-Warnmeldungen für verdächtige Transaktionen, die eine sofortige Untersuchung und Intervention ermöglichen.
Beispiel: Ein Kunde beginnt plötzlich, eine Reihe von hochfrequenten Einzahlungen in geringer Höhe vorzunehmen, die darauf ausgelegt sind, Meldeschwellen zu umgehen (Strukturierung/Smurfing). Das KI-gesteuerte Anomalieerkennungssystem von OmniEagle kennzeichnet diese ungewöhnliche Aktivität und löst eine Warnmeldung für das Compliance-Team aus. Das Team prüft die Transaktionen, untersucht das Profil des Kunden und reicht bei Bedarf eine Verdachtsmeldung (Suspicious Activity Report, SAR) ein. Vorteil: Proaktive Identifizierung verdächtiger Aktivitäten, reduziertes Risiko von Finanzkriminalität und rechtzeitige Intervention zur Vermeidung von Verlusten.

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Anwendungsfall 3: Automatisierte Sanktions- und PEP-Prüfung

Herausforderung: Einhaltung globaler Sanktionen und Vorschriften durch Identifizierung und Verhinderung von Transaktionen mit sanktionierten Personen oder Organisationen. Lösung: OmniEagle lässt sich in führende Sanktions- und PEP-Datenbanken integrieren und gleicht automatisch alle Kunden und Transaktionen mit diesen Listen ab.
  • Umfassende Überprüfung: Abgleich mit globalen und lokalen Sanktionslisten, Listen politisch exponierter Personen (PEPs) und anderen Watchlisten.
  • Echtzeit-Updates: Kontinuierliche Aktualisierung, um die Einhaltung der neuesten Sanktionen und Vorschriften zu gewährleisten.
  • Automatisiertes Blockieren: Transaktionen mit sanktionierten Personen oder Organisationen werden automatisch blockiert, um Verstösse zu verhindern.
Beispiel: Ein Firmenkunde mit Verbindungen zu einer sanktionierten Person wird vom System während des Onboarding-Prozesses gekennzeichnet. OmniEagle leitet automatisch eine erweiterte Due Diligence ein, einschliesslich einer Überprüfung der Eigentümerstruktur und der Geschäftsaktivitäten des Kunden. Vorteil: Gewährleistet die Einhaltung globaler Sanktionen und Vorschriften und minimiert das Risiko von Geldstrafen und Reputationsschäden.

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Anwendungsfall 4: Optimierte SAR-Meldung

Herausforderung: Die manuelle Erstellung von Verdachtsmeldungen (Suspicious Activity Reports, SARs) ist zeitaufwändig und fehleranfällig. Lösung: OmniEagle automatisiert die Erstellung von SARs und füllt sie mit relevanten Transaktions- und Kundendaten aus.
  • Automatisierte SAR-Generierung: Wenn verdächtige Aktivitäten erkannt werden, generiert das System automatisch einen SAR mit allen notwendigen Details.
  • Workflow-Management: Integrierte Workflows für die Überprüfung, Genehmigung und Einreichung von SARs an die Financial Intelligence Unit (FIU).
  • Sichere Speicherung: SARs und unterstützende Dokumente werden für Auditzwecke sicher gespeichert.
Beispiel: Ein ungewöhnlicher Anstieg von Überweisungen von einem neu eröffneten Konto löst eine Warnmeldung aus. Das Compliance-Team untersucht den Fall und stellt fest, dass die Aktivität verdächtig ist. OmniEagle generiert automatisch einen SAR, der alle relevanten Details enthält, und übermittelt ihn an die FIU. Vorteil: Reduziert den Zeit- und Arbeitsaufwand für die Erstellung und Einreichung von SARs, gewährleistet die Einhaltung der Meldepflichten und ermöglicht die rechtzeitige Meldung verdächtiger Aktivitäten.

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Anwendungsfall 5: Überprüfung negativer Medienberichte

Herausforderung: Identifizierung von Kunden oder Unternehmen, die durch Nachrichtenüberwachung mit Finanzverbrechen oder Reputationsrisiken in Verbindung gebracht werden. Lösung: OmniEagle lässt sich in globale Nachrichtenquellen integrieren, um auf negative Nachrichten über Kunden oder mit ihnen verbundene Unternehmen zu achten.
  • Automatisierte Überwachung: Kontinuierliches Scannen von Nachrichtenartikeln und anderen Quellen auf negative Informationen.
  • Warnmeldungen: Generiert Warnmeldungen, wenn negative Nachrichten erkannt werden, und ermöglicht so eine rechtzeitige Neubewertung der Kundenrisikoprofile.
Beispiel: Eine Warnmeldung wird ausgelöst, wenn ein Kunde in einem Nachrichtenartikel mit einem Korruptionsfall in Verbindung gebracht wird. Das Compliance-Team prüft die Informationen und bewertet das Risikoprofil des Kunden neu. Vorteil: Proaktive Identifizierung potenzieller Risiken, verbesserte Due Diligence und Schutz des Rufs des Instituts.

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Anwendungsfall 6: Analyse wirtschaftlich Berechtigter

Herausforderung: Die Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten (Ultimate Beneficial Owners, UBOs) von Firmenkunden kann komplex und zeitaufwändig sein. Lösung: OmniEagle analysiert Eigentumsstrukturen, um die wahren wirtschaftlich Berechtigten aufzudecken und gleicht sie mit Sanktions- und PEP-Listen ab.
  • Automatisierte Analyse: Das System analysiert automatisch Eigentumsdaten, um UBOs zu identifizieren.
  • Überprüfung: UBOs werden mit Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen abgeglichen.
Beispiel: Eine Untersuchung eines Briefkastenunternehmens deckt Verbindungen zu einem sanktionierten Unternehmen auf, wodurch geeignete Massnahmen ergriffen werden können. Vorteil: Verbesserte Due Diligence, Einhaltung der AML-Vorschriften und Verhinderung von Finanzkriminalität.

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Anwendungsfall 7: Interne Compliance und Whistleblowing

Herausforderung: Sicherstellung der internen Compliance mit AML-Richtlinien und Bereitstellung eines sicheren Kanals für die Meldung von Verstössen. Lösung: OmniEagle bietet sichere Tools für Mitarbeiter, um AML-Verstösse anonym zu melden, und stellt sicher, dass die Mitarbeiter AML-Schulungen und interne Richtlinien einhalten.
  • Anonyme Meldung: Ein sicherer Whistleblowing-Kanal ermöglicht es Mitarbeitern, vermutete Verstösse ohne Angst vor Vergeltungsmassnahmen zu melden.
  • Schulungs- und Richtlinienmanagement: Die Plattform erleichtert die Durchführung von AML-Schulungen und stellt sicher, dass die Mitarbeiter die internen Richtlinien kennen und einhalten.
Beispiel: Ein Teammitglied meldet über den Whistleblowing-Kanal verdächtige Genehmigungen für Hochrisikotransaktionen, was zu einer internen Untersuchung und Abhilfemassnahmen führt. Vorteil: Fördert eine Compliance-Kultur, fördert ethisches Verhalten und hilft, internen Betrug zu verhindern und aufzudecken.

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Anwendungsfall 8: Laufende Überwachung und regelmäßige Überprüfungen

Herausforderung: Aufrechterhaltung genauer Risikobewertungen und Sicherstellung der fortlaufenden Einhaltung sich entwickelnder Vorschriften. Lösung: OmniEagle überwacht kontinuierlich die Aktivitäten der Kunden und aktualisiert die Risikoprofile auf der Grundlage neuer Daten, um sicherzustellen, dass die Bewertungen korrekt bleiben.
  • Kontinuierliche Überwachung: Echtzeit-Überwachung der Kundenaktivitäten und automatisierte Warnmeldungen bei verdächtigem Verhalten.
  • Dynamische Risikoaktualisierungen: Risikoprofile werden automatisch auf der Grundlage neuer Daten und Verhaltensänderungen der Kunden aktualisiert.
  • Regelmässige Überprüfungen: Die Plattform ermöglicht regelmässige Überprüfungen der Kundenrisikoprofile und Transaktionsmuster.
Beispiel: Ein zuvor risikoarmer Kunde, der ungewöhnliche Einzahlungsmuster aufweist, wird für eine zusätzliche Prüfung markiert, was zu einer Neubewertung seines Risikoprofils führt. Vorteil: Gewährleistet die laufende Einhaltung der AML-Vorschriften, passt sich an veränderte Risikolandschaften an und erhält genaue Risikobewertungen aufrecht.
OmniEagle bietet eine umfassende Lösung, die nicht nur die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleistet, sondern auch die praktischen, alltäglichen Herausforderungen bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität angeht.
Nächste Schritte:
  • Entdecken Sie die wichtigsten Funktionen der OmniEagle-Plattform im Detail im nächsten Abschnitt.
  • Kontaktieren Sie unser Vertriebsteam, um eine Demo zu vereinbaren und Ihre spezifischen AML-Compliance-Anforderungen zu besprechen.