Hauptvorteile
- Umfassender Schutz: Überprüfen Sie eine breite Palette globaler Sanktionslisten, PEP-Datenbanken und anderer relevanter Watchlists.
- Echtzeit-Compliance: Bleiben Sie durch automatisierte Watchlist-Aktualisierungen auf dem neuesten Stand der Sanktions- und PEP-Informationen.
- Reduziertes Risiko von Strafen: Minimieren Sie das Risiko von Geldstrafen, rechtlichen Schritten und Reputationsschäden im Zusammenhang mit Sanktionsverstößen.
- Automatisierte Arbeitsabläufe: Optimieren Sie den Screening-Prozess mit automatisierten Warnmeldungen und Untersuchungswerkzeugen.
- Verbesserte Due Diligence: Lösen Sie Workflows zur verstärkten Due Diligence (EDD) für potenzielle Übereinstimmungen aus, um eine gründliche Untersuchung sicherzustellen.
Kernfunktionalität
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Umfassende Watchlist-Abdeckung:
- Überprüfen Sie die wichtigsten Sanktionslisten, einschließlich OFAC (USA), EU, UN und anderer relevanter regionaler und nationaler Listen.
- Überprüfen Sie globale PEP-Datenbanken, um Personen in wichtigen öffentlichen Funktionen und ihre engen Mitarbeiter zu identifizieren.
- Fügen Sie interne Watchlists und von anderen Quellen bereitgestellte Listen hinzu.
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Automatisierte Echtzeit-Überprüfung:
- Überprüfen Sie automatisch alle neuen Kunden und Transaktionen in Echtzeit anhand von Watchlists.
- Überwachen Sie kontinuierlich bestehende Kunden auf Änderungen ihres Watchlist-Status.
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Fuzzy-Matching-Logik:
- Verwenden Sie Fuzzy-Matching-Algorithmen, um potenzielle Übereinstimmungen auch bei geringfügigen Abweichungen im Namen oder anderen identifizierenden Informationen zu identifizieren.
- Reduzieren Sie Fehlalarme durch intelligente Filterung und Bewertung.
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Automatisierte Warnmeldungsgenerierung:
- Generieren Sie Warnmeldungen für Compliance-Beauftragte, wenn eine potenzielle Übereinstimmung festgestellt wird.
- Stellen Sie detaillierte Informationen zur potenziellen Übereinstimmung bereit, einschließlich der Quelle der Watchlist und der Begründung für die Warnmeldung.
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Integrierte Untersuchungswerkzeuge:
- Stellen Sie Compliance-Beauftragten Tools zur Untersuchung potenzieller Übereinstimmungen bereit, einschließlich des Zugriffs auf Kundendaten, Transaktionshistorie und unterstützende Dokumentation.
- Ermöglichen Sie die einfache Eskalation zu EDD-Workflows für weitere Untersuchungen.
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Audit-Trail und Berichterstattung:
- Führen Sie einen umfassenden Audit-Trail aller Screening-Aktivitäten, einschließlich Watchlist-Aktualisierungen, Übereinstimmungen und Auflösungen.
- Generieren Sie Berichte, um die Einhaltung gegenüber Aufsichtsbehörden und internen Stakeholdern nachzuweisen.
Anwendungsfälle
- Kunden-Onboarding: Verhindern Sie, dass sanktionierte Personen oder Organisationen Kunden werden.
- Transaktionsverarbeitung: Blockieren Sie Transaktionen, an denen sanktionierte Parteien oder Hochrisikogebiete beteiligt sind.
- Lieferantenprüfung: Stellen Sie sicher, dass sich Ihre Lieferanten und Partner nicht auf Sanktionslisten befinden oder mit PEPs in Verbindung stehen.
- Laufende Überwachung: Überwachen Sie kontinuierlich Ihren Kundenstamm auf Änderungen des Sanktions- und PEP-Status.
Regulatorische Ausrichtung
- GWG (Geldwäschegesetz): Erfüllen Sie die Anforderungen des GwG zur Überprüfung von Kunden und Transaktionen anhand von Sanktionslisten und PEP-Datenbanken.
- BaFin-Hinweise: Entspricht den Erwartungen der BaFin an ein robustes und umfassendes Programm zur Überprüfung von Sanktionen und PEPs.