OmniEagles Modul für globale Sanktions- und PEP-Prüfung (Politisch exponierte Personen) bietet eine entscheidende Verteidigungslinie gegen Finanzkriminalität, indem es Ihre Kunden und Transaktionen automatisch mit umfassenden, aktuellen Watchlists abgleicht. Dies stellt sicher, dass Sie nicht mit sanktionierten Personen oder Organisationen in Kontakt treten, Reputationsrisiken mindern und die Einhaltung internationaler Vorschriften gewährleisten.

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Hauptvorteile

  • Umfassender Schutz: Überprüfen Sie eine breite Palette globaler Sanktionslisten, PEP-Datenbanken und anderer relevanter Watchlists.
  • Echtzeit-Compliance: Bleiben Sie durch automatisierte Watchlist-Aktualisierungen auf dem neuesten Stand der Sanktions- und PEP-Informationen.
  • Reduziertes Risiko von Strafen: Minimieren Sie das Risiko von Geldstrafen, rechtlichen Schritten und Reputationsschäden im Zusammenhang mit Sanktionsverstößen.
  • Automatisierte Arbeitsabläufe: Optimieren Sie den Screening-Prozess mit automatisierten Warnmeldungen und Untersuchungswerkzeugen.
  • Verbesserte Due Diligence: Lösen Sie Workflows zur verstärkten Due Diligence (EDD) für potenzielle Übereinstimmungen aus, um eine gründliche Untersuchung sicherzustellen.

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Kernfunktionalität

  • Umfassende Watchlist-Abdeckung:

    • Überprüfen Sie die wichtigsten Sanktionslisten, einschließlich OFAC (USA), EU, UN und anderer relevanter regionaler und nationaler Listen.
    • Überprüfen Sie globale PEP-Datenbanken, um Personen in wichtigen öffentlichen Funktionen und ihre engen Mitarbeiter zu identifizieren.
    • Fügen Sie interne Watchlists und von anderen Quellen bereitgestellte Listen hinzu.

  • Automatisierte Echtzeit-Überprüfung:

    • Überprüfen Sie automatisch alle neuen Kunden und Transaktionen in Echtzeit anhand von Watchlists.
    • Überwachen Sie kontinuierlich bestehende Kunden auf Änderungen ihres Watchlist-Status.

  • Fuzzy-Matching-Logik:

    • Verwenden Sie Fuzzy-Matching-Algorithmen, um potenzielle Übereinstimmungen auch bei geringfügigen Abweichungen im Namen oder anderen identifizierenden Informationen zu identifizieren.
    • Reduzieren Sie Fehlalarme durch intelligente Filterung und Bewertung.

  • Automatisierte Warnmeldungsgenerierung:

    • Generieren Sie Warnmeldungen für Compliance-Beauftragte, wenn eine potenzielle Übereinstimmung festgestellt wird.
    • Stellen Sie detaillierte Informationen zur potenziellen Übereinstimmung bereit, einschließlich der Quelle der Watchlist und der Begründung für die Warnmeldung.

  • Integrierte Untersuchungswerkzeuge:

    • Stellen Sie Compliance-Beauftragten Tools zur Untersuchung potenzieller Übereinstimmungen bereit, einschließlich des Zugriffs auf Kundendaten, Transaktionshistorie und unterstützende Dokumentation.
    • Ermöglichen Sie die einfache Eskalation zu EDD-Workflows für weitere Untersuchungen.

  • Audit-Trail und Berichterstattung:

    • Führen Sie einen umfassenden Audit-Trail aller Screening-Aktivitäten, einschließlich Watchlist-Aktualisierungen, Übereinstimmungen und Auflösungen.
    • Generieren Sie Berichte, um die Einhaltung gegenüber Aufsichtsbehörden und internen Stakeholdern nachzuweisen.

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Anwendungsfälle

  • Kunden-Onboarding: Verhindern Sie, dass sanktionierte Personen oder Organisationen Kunden werden.
  • Transaktionsverarbeitung: Blockieren Sie Transaktionen, an denen sanktionierte Parteien oder Hochrisikogebiete beteiligt sind.
  • Lieferantenprüfung: Stellen Sie sicher, dass sich Ihre Lieferanten und Partner nicht auf Sanktionslisten befinden oder mit PEPs in Verbindung stehen.
  • Laufende Überwachung: Überwachen Sie kontinuierlich Ihren Kundenstamm auf Änderungen des Sanktions- und PEP-Status.

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Regulatorische Ausrichtung

  • GWG (Geldwäschegesetz): Erfüllen Sie die Anforderungen des GwG zur Überprüfung von Kunden und Transaktionen anhand von Sanktionslisten und PEP-Datenbanken.
  • BaFin-Hinweise: Entspricht den Erwartungen der BaFin an ein robustes und umfassendes Programm zur Überprüfung von Sanktionen und PEPs.