Hauptfunktionen

OmniEagle, die fortschrittliche Geldwäschepräventions-Anwendung (GwG) von ecrop, bietet eine robuste, flexible und intuitive Lösung zur Bekämpfung von Finanzkriminalität. Sie stattet Ihr Institut mit den wesentlichen Werkzeugen aus, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzverbrechen effektiv zu identifizieren, zu überwachen und zu verhindern. OmniEagle wurde in Übereinstimmung mit den BaFin-Vorschriften und dem deutschen Geldwäschegesetz (GwG) entwickelt und gewährleistet die vollständige Einhaltung der deutschen und EU-Rechtsrahmen, während es Ihr Institut vor finanziellen und Reputationsrisiken schützt.

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Wesentliche Compliance-Tools: Regulatorische Anforderungen sicher erfüllen

OmniEagle bietet eine umfassende Suite von Tools, die Ihre GwG-Compliance-Workflows optimieren und die Einhaltung regulatorischer Anforderungen gewährleisten.

• Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD) & Know Your Customer (KYC):

  • Automatisierte Identitätsprüfung: Nutzen Sie unsere Integration mit führenden KYC-Anbietern wie PostIdent, um Kundenidentitäten während des Onboardings nahtlos zu verifizieren. Dies umfasst die automatisierte Datenerfassung, Dokumentenprüfung und biometrische Verifizierung.

  • Laufende Überwachung: Überwachen Sie kontinuierlich Kundenprofile und Transaktionen während der gesamten Geschäftsbeziehung, um die fortlaufende Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten und Änderungen in den Risikoprofilen zu erkennen.

  • Vereinfachtes Onboarding: Optimieren Sie Ihren Onboarding-Prozess mit automatisierten Workflows und intuitiven Oberflächen, um den manuellen Aufwand zu reduzieren und die Effizienz zu verbessern.

• Erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD):

  • Risikobasierter Ansatz: Klassifizieren Sie Kunden automatisch anhand vordefinierter Risikokriterien (z. B. PEP-Status, Transaktionsvolumen, Herkunftsland) und wenden Sie angemessene Sorgfaltspflichtmassnahmen an.

  • Automatisierte Auslöser: Konfigurieren Sie anpassbare Regeln, um automatisch EDD-Prozesse für Hochrisikokunden auszulösen.

  • Eingehende Untersuchungen: Führen Sie gründliche Hintergrundprüfungen und laufende Überwachung für Hochrisikokunden durch, einschliesslich der Überprüfung negativer Medienberichte und der Herkunft der Vermögenswerte.

• Echtzeit-Transaktionsüberwachung:

  • Regelbasiertes System: Definieren Sie anpassbare Regeln basierend auf Transaktionsmustern, Schwellenwerten und Warnsignalen, um verdächtige Aktivitäten in Echtzeit zu erkennen.

  • KI-gestützte Analyse: Nutzen Sie Algorithmen des maschinellen Lernens, um Anomalien und aufkommende Risiken zu identifizieren, die von herkömmlichen regelbasierten Systemen möglicherweise nicht erfasst werden.

  • Sofortige Benachrichtigungen: Erhalten Sie Echtzeit-Benachrichtigungen über verdächtige Transaktionen, um eine sofortige Untersuchung und Massnahmen zu ermöglichen.

• Sanktions- und Watchlisten-Screening:

  • Globale Abdeckung: Überprüfen Sie Kunden und Transaktionen anhand umfassender globaler und lokaler Sanktionslisten (z. B. OFAC, EU-Sanktionen, UN-Sanktionen) und Listen politisch exponierter Personen (PEPs).

  • Echtzeit-Updates: Stellen Sie die Einhaltung der neuesten Sanktionen und Vorschriften durch Echtzeit-Updates der Watchlisten sicher.

  • Automatisches Screening: Automatisieren Sie den Screening-Prozess, um den manuellen Aufwand zu minimieren und das Risiko menschlicher Fehler zu reduzieren.

• Risikobasierte Profilerstellung:

  • Dynamische Risikobewertung: Bewerten und klassifizieren Sie Kunden kontinuierlich anhand ihres Risikoprofils unter Berücksichtigung verschiedener Faktoren wie Transaktionshistorie, geografischer Standort und Geschäftsaktivitäten.

  • Anpassbare Risikomodelle: Passen Sie Risikomodelle an die spezifische Risikobereitschaft und die regulatorischen Anforderungen Ihres Instituts an.

  • Automatisierte Risikobewertung: Weisen Sie Kunden und Transaktionen Risikobewertungen zu, um Untersuchungen zu priorisieren und Ressourcen effektiv zuzuweisen.

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Reporting, Auditing und Datenmanagement: Transparenz und Nachvollziehbarkeit

OmniEagle bietet die notwendigen Werkzeuge, um sicherzustellen, dass alle erforderlichen Berichts- und Audit-Aufgaben präzise und effizient durchgeführt werden können, und sorgt für eine transparente und nachvollziehbare Aufzeichnung aller Compliance-Aktivitäten.

• Meldung verdächtiger Aktivitäten (SAR):

  • Automatisierte SAR-Generierung: Erstellen Sie automatisch vorausgefüllte SARs basierend auf vordefinierten Regeln und erkannten Anomalien, um den manuellen Aufwand zu reduzieren und die Konsistenz zu gewährleisten.

  • Workflow-Management: Richten Sie anpassbare Workflows für die Überprüfung, Genehmigung und Einreichung von SARs ein.

  • Sichere Speicherung: Speichern Sie alle SARs und unterstützenden Unterlagen sicher für Auditzwecke und stellen Sie so die Einhaltung der Aufbewahrungspflichten sicher.

• Überprüfung negativer Medienberichte (Adverse Media Screening):

  • Globale Nachrichtenüberwachung: Überwachen Sie globale Nachrichtenquellen, um Kunden zu identifizieren, die potenziell mit Finanzverbrechen oder Reputationsrisiken in Verbindung stehen.

  • Automatisierte Warnmeldungen: Erhalten Sie Benachrichtigungen, wenn negative Nachrichten erkannt werden, um eine rechtzeitige Untersuchung und Risikominderung zu ermöglichen.

• Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten (UBO):

  • Eigentumsstrukturen: Decken Sie komplexe Eigentumsstrukturen auf und identifizieren Sie die wirtschaftlich Berechtigten (Ultimate Beneficial Owners, UBOs).

  • Automatisierte Überprüfung: Überprüfen Sie UBOs anhand von Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen.

• Audit-Trail und Reporting:

  • Umfassende Audit-Trails: Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Compliance-Aktivitäten, einschliesslich KYC/AML-Prüfungen, Transaktionsüberwachung und SAR-Einreichung.

  • Anpassbare Berichte: Erstellen Sie anpassbare Berichte, um interne und externe Berichtspflichten zu erfüllen.

  • Datenaufbewahrung: Stellen Sie sicher, dass alle erforderlichen Kunden- und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre lang aufbewahrt werden, in Übereinstimmung mit den regulatorischen Anforderungen.

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Fortschrittliche Technologie und Integration: Zukunftssicherheit für Ihre Compliance

OmniEagle nutzt fortschrittliche Technologien und nahtlose Systemintegrationen, um Effizienz, Genauigkeit und Sicherheit zu verbessern.

• Maschinelles Lernen und vorausschauende Analysen:

  • Verbesserte Erkennung: Nutzen Sie Algorithmen des maschinellen Lernens, um komplexe Muster zu erkennen und neue Risiken vorherzusagen, wodurch die Genauigkeit und Effektivität Ihres AML-Programms verbessert wird.

  • Kontinuierliche Verbesserung: Profitieren Sie von kontinuierlichem Lernen und Verbesserungen durch Feedbackschleifen und Algorithmus-Retraining.

• Integration mit Drittsystemen:

  • API-Integrationen: Integrieren Sie sich nahtlos mit führenden KYC/AML-Anbietern, Sanktionsdatenbanken und Zahlungssystemen über APIs, um den Datenaustausch in Echtzeit zu ermöglichen und Ihre Compliance-Workflows zu optimieren.

  • Datenanreicherung: Reichern Sie Ihre Kundendaten mit Informationen aus externen Quellen an, um Risikobewertungen und Due-Diligence-Prozesse zu verbessern.

• Benutzerfreundliche Dashboards und Benachrichtigungen:

  • Umsetzbare Erkenntnisse: Bieten Sie Ihren AML-Beauftragten intuitive Dashboards, die Daten in visuellen Formaten darstellen, wichtige Risikoindikatoren hervorheben und Warnmeldungen priorisieren, um eine schnelle Entscheidungsfindung zu ermöglichen.

  • Anpassbare Benachrichtigungen: Konfigurieren Sie anpassbare Benachrichtigungen basierend auf bestimmten Risikoparametern und Schwellenwerten, um sicherzustellen, dass Sie in Echtzeit über verdächtige Aktivitäten informiert werden.

Nächste Schritte:

• Entdecken Sie im nächsten Abschnitt reale Szenarien, die diese Hauptfunktionen in Aktion zeigen.

• Kontaktieren Sie unser Vertriebsteam, um eine Demo zu vereinbaren und Ihre spezifischen AML-Compliance-Anforderungen zu besprechen.