Hauptfunktionen

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Wesentliche Compliance-Tools: Regulatorische Anforderungen sicher erfüllen

• Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD) & Know Your Customer (KYC):
  • Automatisierte Identitätsprüfung: Nutzen Sie unsere Integration mit führenden KYC-Anbietern wie PostIdent, um Kundenidentitäten während des Onboardings nahtlos zu verifizieren. Dies umfasst die automatisierte Datenerfassung, Dokumentenprüfung und biometrische Verifizierung.
  • Laufende Überwachung: Überwachen Sie kontinuierlich Kundenprofile und Transaktionen während der gesamten Geschäftsbeziehung, um die fortlaufende Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten und Änderungen in den Risikoprofilen zu erkennen.
  • Vereinfachtes Onboarding: Optimieren Sie Ihren Onboarding-Prozess mit automatisierten Workflows und intuitiven Oberflächen, um den manuellen Aufwand zu reduzieren und die Effizienz zu verbessern.
• Erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD):
  • Risikobasierter Ansatz: Klassifizieren Sie Kunden automatisch anhand vordefinierter Risikokriterien (z. B. PEP-Status, Transaktionsvolumen, Herkunftsland) und wenden Sie angemessene Sorgfaltspflichtmassnahmen an.
  • Automatisierte Auslöser: Konfigurieren Sie anpassbare Regeln, um automatisch EDD-Prozesse für Hochrisikokunden auszulösen.
  • Eingehende Untersuchungen: Führen Sie gründliche Hintergrundprüfungen und laufende Überwachung für Hochrisikokunden durch, einschliesslich der Überprüfung negativer Medienberichte und der Herkunft der Vermögenswerte.
• Echtzeit-Transaktionsüberwachung:
  • Regelbasiertes System: Definieren Sie anpassbare Regeln basierend auf Transaktionsmustern, Schwellenwerten und Warnsignalen, um verdächtige Aktivitäten in Echtzeit zu erkennen.
  • KI-gestützte Analyse: Nutzen Sie Algorithmen des maschinellen Lernens, um Anomalien und aufkommende Risiken zu identifizieren, die von herkömmlichen regelbasierten Systemen möglicherweise nicht erfasst werden.
  • Sofortige Benachrichtigungen: Erhalten Sie Echtzeit-Benachrichtigungen über verdächtige Transaktionen, um eine sofortige Untersuchung und Massnahmen zu ermöglichen.
• Sanktions- und Watchlisten-Screening:
  • Globale Abdeckung: Überprüfen Sie Kunden und Transaktionen anhand umfassender globaler und lokaler Sanktionslisten (z. B. OFAC, EU-Sanktionen, UN-Sanktionen) und Listen politisch exponierter Personen (PEPs).
  • Echtzeit-Updates: Stellen Sie die Einhaltung der neuesten Sanktionen und Vorschriften durch Echtzeit-Updates der Watchlisten sicher.
  • Automatisches Screening: Automatisieren Sie den Screening-Prozess, um den manuellen Aufwand zu minimieren und das Risiko menschlicher Fehler zu reduzieren.
• Risikobasierte Profilerstellung:
  • Dynamische Risikobewertung: Bewerten und klassifizieren Sie Kunden kontinuierlich anhand ihres Risikoprofils unter Berücksichtigung verschiedener Faktoren wie Transaktionshistorie, geografischer Standort und Geschäftsaktivitäten.
  • Anpassbare Risikomodelle: Passen Sie Risikomodelle an die spezifische Risikobereitschaft und die regulatorischen Anforderungen Ihres Instituts an.
  • Automatisierte Risikobewertung: Weisen Sie Kunden und Transaktionen Risikobewertungen zu, um Untersuchungen zu priorisieren und Ressourcen effektiv zuzuweisen.

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Reporting, Auditing und Datenmanagement: Transparenz und Nachvollziehbarkeit

• Meldung verdächtiger Aktivitäten (SAR):
  • Automatisierte SAR-Generierung: Erstellen Sie automatisch vorausgefüllte SARs basierend auf vordefinierten Regeln und erkannten Anomalien, um den manuellen Aufwand zu reduzieren und die Konsistenz zu gewährleisten.
  • Workflow-Management: Richten Sie anpassbare Workflows für die Überprüfung, Genehmigung und Einreichung von SARs ein.
  • Sichere Speicherung: Speichern Sie alle SARs und unterstützenden Unterlagen sicher für Auditzwecke und stellen Sie so die Einhaltung der Aufbewahrungspflichten sicher.
• Überprüfung negativer Medienberichte (Adverse Media Screening):
  • Globale Nachrichtenüberwachung: Überwachen Sie globale Nachrichtenquellen, um Kunden zu identifizieren, die potenziell mit Finanzverbrechen oder Reputationsrisiken in Verbindung stehen.
  • Automatisierte Warnmeldungen: Erhalten Sie Benachrichtigungen, wenn negative Nachrichten erkannt werden, um eine rechtzeitige Untersuchung und Risikominderung zu ermöglichen.
• Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten (UBO):
  • Eigentumsstrukturen: Decken Sie komplexe Eigentumsstrukturen auf und identifizieren Sie die wirtschaftlich Berechtigten (Ultimate Beneficial Owners, UBOs).
  • Automatisierte Überprüfung: Überprüfen Sie UBOs anhand von Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen.
• Audit-Trail und Reporting:
  • Umfassende Audit-Trails: Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Compliance-Aktivitäten, einschliesslich KYC/AML-Prüfungen, Transaktionsüberwachung und SAR-Einreichung.
  • Anpassbare Berichte: Erstellen Sie anpassbare Berichte, um interne und externe Berichtspflichten zu erfüllen.
  • Datenaufbewahrung: Stellen Sie sicher, dass alle erforderlichen Kunden- und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre lang aufbewahrt werden, in Übereinstimmung mit den regulatorischen Anforderungen.

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Fortschrittliche Technologie und Integration: Zukunftssicherheit für Ihre Compliance

• Maschinelles Lernen und vorausschauende Analysen:
  • Verbesserte Erkennung: Nutzen Sie Algorithmen des maschinellen Lernens, um komplexe Muster zu erkennen und neue Risiken vorherzusagen, wodurch die Genauigkeit und Effektivität Ihres AML-Programms verbessert wird.
  • Kontinuierliche Verbesserung: Profitieren Sie von kontinuierlichem Lernen und Verbesserungen durch Feedbackschleifen und Algorithmus-Retraining.
• Integration mit Drittsystemen:
  • API-Integrationen: Integrieren Sie sich nahtlos mit führenden KYC/AML-Anbietern, Sanktionsdatenbanken und Zahlungssystemen über APIs, um den Datenaustausch in Echtzeit zu ermöglichen und Ihre Compliance-Workflows zu optimieren.
  • Datenanreicherung: Reichern Sie Ihre Kundendaten mit Informationen aus externen Quellen an, um Risikobewertungen und Due-Diligence-Prozesse zu verbessern.
• Benutzerfreundliche Dashboards und Benachrichtigungen:
  • Umsetzbare Erkenntnisse: Bieten Sie Ihren AML-Beauftragten intuitive Dashboards, die Daten in visuellen Formaten darstellen, wichtige Risikoindikatoren hervorheben und Warnmeldungen priorisieren, um eine schnelle Entscheidungsfindung zu ermöglichen.
  • Anpassbare Benachrichtigungen: Konfigurieren Sie anpassbare Benachrichtigungen basierend auf bestimmten Risikoparametern und Schwellenwerten, um sicherzustellen, dass Sie in Echtzeit über verdächtige Aktivitäten informiert werden.

• Entdecken Sie im nächsten Abschnitt reale Szenarien, die diese Hauptfunktionen in Aktion zeigen.
• Kontaktieren Sie unser Vertriebsteam, um eine Demo zu vereinbaren und Ihre spezifischen AML-Compliance-Anforderungen zu besprechen.