Mit der Produktrisikobewertungsfunktion von OmniEagle kann Ihr Unternehmen die inhärenten GwG-Risiken, die mit jedem Ihrer Finanzprodukte und -dienstleistungen verbunden sind, proaktiv bewerten und einstufen, indem es sich auf Branchen-Best Practices und eine kontinuierlich aktualisierte Wissensdatenbank stützt. Dieses System ermöglicht es Ihnen, Compliance-Ressourcen effektiv zuzuweisen, maßgeschneiderte Kontrollen zu implementieren und Ihr Engagement für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu minimieren.

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Hauptvorteile

  • Proaktive Risikominderung: Identifizieren Sie potenzielle GwG-Schwachstellen in Ihrem Produktportfolio, bevor sie ausgenutzt werden, basierend auf integrierten Branchen-Best Practices.
  • Gezielte Kontrollen: Implementieren Sie spezifische Kontrollen und Überwachungsverfahren, die auf die einzigartigen Risiken jedes Produkts zugeschnitten sind und sich an den Empfehlungen von Experten orientieren.
  • Effiziente Ressourcenzuweisung: Priorisieren Sie Compliance-Bemühungen basierend auf dem Produktrisiko und maximieren Sie so die Wirkung Ihrer GwG-Prozesse mit klaren Empfehlungen zur Ressourcenzuweisung.
  • Fundierte Produktentwicklung: Integrieren Sie GwG-Überlegungen von Anfang an in die Entwicklung neuer Produkte und Dienstleistungen und nutzen Sie die Risikobewertung von OmniEagle als Grundlage.

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Kernfunktionalität

  • Vordefinierter Risikorahmen mit expertenbasierter Anpassung:

    • Nutzen Sie den integrierten Risikorahmen von OmniEagle, der von GwG-Experten entworfen und an die Richtlinien von GwG und BaFin angepasst wurde. Dieser Rahmen bietet eine sofort einsatzbereite Grundlage für die Bewertung der inhärenten GwG-Risiken, die mit jedem Produkt verbunden sind.
    • Passen Sie den vordefinierten Risikorahmen an, um die spezifischen Merkmale Ihrer Produkte und Dienstleistungen widerzuspiegeln und eine maßgeschneiderte und genaue Risikobewertung sicherzustellen.

  • Datengesteuerte Bewertung:

    • Nutzen Sie interne Daten (z. B. Transaktionshistorie, Kundendemografie) und externe Quellen (z. B. regulatorische Leitlinien, Branchenberichte), um den Risikobewertungsprozess zu informieren.
    • KI-gestützte/ML-Einblickeüberwachung
    • Profitieren Sie von einer KI/ML verbesserten Bewertung, die Einblicke in die Produktperformance auf dem Markt nutzt und die Ergebnisse der Risikobewertung dynamisch anpasst.

  • Automatisierte Risikobewertungsengine:

    • Berechnen Sie automatisch Risikobewertungen für jedes Produkt basierend auf dem definierten Risikorahmen und den Dateneingaben.
    • Generieren Sie eine Risikomatrix, die das relative Risiko verschiedener Produkte visuell darstellt.

  • Maßgeschneiderte Überwachungsverfahren:

    • Definieren Sie spezifische Überwachungsverfahren für jedes Produkt basierend auf seiner Risikobewertung und nutzen Sie die Empfehlungen von OmniEagle für Best Practices.
    • Konfigurieren Sie automatisierte Warnmeldungen für Transaktionen, die mit Hochrisikoprodukten verbunden sind, und stellen Sie so die rechtzeitige Erkennung verdächtiger Aktivitäten sicher.

  • Dokumentation und Prüfpfad:

    • Führen Sie eine umfassende Aufzeichnung des Produktrisikobewertungsprozesses, einschließlich Datenquellen, Risikofaktoren und Bewertungsbegründung.
    • Generieren Sie Berichte für interne und externe Audits, die einen klaren und prüfbaren Ansatz für das Produktrisikomanagement demonstrieren.

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Anwendungsfälle

  • Entwicklung neuer Produkte: Führen Sie vor der Markteinführung eine Risikobewertung für neue Produkte durch, um potenzielle GwG-Schwachstellen zu identifizieren und zu mindern, wobei Sie expertenbasierte Best Practices einbeziehen.
  • Regelmäßige Risikoprüfung: Überprüfen Sie regelmäßig die Risikoprofile bestehender Produkte, um die laufende Compliance sicherzustellen und sich an sich ändernde Bedrohungen anzupassen, wobei Sie sich von der aktuellen Wissensdatenbank von OmniEagle leiten lassen.
  • Ressourcenzuweisung: Weisen Sie Compliance-Ressourcen basierend auf dem Produktrisiko zu und priorisieren Sie Hochrisikoprodukte für eine verbesserte Überwachung und Aufsicht, mit einer klaren Begründung basierend auf der expertenbasierten Risikobewertung.
  • Auditvorbereitung: Demonstrieren Sie einen proaktiven und risikobasierten Ansatz für die GwG-Compliance während behördlicher Audits, unterstützt durch einen gut dokumentierten und expertenbasierten Risikobewertungsprozess.