ecrop
von
höchster Bedeutung. Wir haben ein robustes System zur Geldwäscheprävention
implementiert, das den Anforderungen des GwG
, der EU-Geldtransferverordnung
und den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF
) entspricht. Unser
risikobasierter Ansatz, der regelmäßige Risikobewertungen und die Einhaltung
strenger KYC/AML
-Prozesse umfasst, gewährleistet eine effektive und effiziente
Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Risikobasierter Ansatz:
ecrop
verfolgt einen risikobasierten Ansatz gemäß § 4 GwG
, der sich an den
individuellen Risiken des Unternehmens orientiert. Wir führen regelmäßige,
risikobasierte Geldwäsche-Risikobewertungen durch. Diese umfassen alle
relevanten Risikofaktoren, wie:
-
Risikobewertung: Wir führen regelmäßige, risikobasierte
Risikobewertungen durch. Diese umfassen alle relevanten
Risikofaktoren, wie:
-
Kundengruppen: Identifizierung und Bewertung der Risiken, die
von verschiedenen Kundengruppen ausgehen, z.B.
PEP
, Unternehmen aus Risikoländern. - Produkte und Dienstleistungen: Analyse der geldwäscherelevanten Risiken, die mit den angebotenen Produkten und Dienstleistungen verbunden sind.
- Transaktionsarten: Bewertung der Risiken, die von verschiedenen Transaktionsarten ausgehen, z.B. hohe Bargeldeinzahlungen, komplexe Transaktionsstrukturen.
-
Geografische Faktoren: Berücksichtigung der Risiken, die sich
aus den Ländern ergeben, in denen
ecrop
tätig ist oder Kunden hat. - Technologie: Bewertung der Risiken, die mit der verwendeten Technologie verbunden sind, z.B. Schwachstellen in der Software, Möglichkeiten zur Anonymisierung.
-
Weitere Risikofaktoren: Zusätzlich zu den gesetzlich vorgegebenen
Risikofaktoren berücksichtigt
ecrop
weitere relevante Aspekte, wie z.B. die aktuelle Bedrohungslage im Bereich Cyberkriminalität oder die Ergebnisse von internen und externen Audits.
-
Kundengruppen: Identifizierung und Bewertung der Risiken, die
von verschiedenen Kundengruppen ausgehen, z.B.
KYC
-Prozesse (Know Your Customer):
ecrop
wendet strenge KYC
-Prozesse an, um die Identität aller Kunden gemäß
§ 10 GwG
und den Vorgaben der KryptoWTransferV
zu verifizieren. Der
KYC/AML
-Prozess umfasst:
-
Identifizierung: Feststellung der Identität des Kunden anhand eines
gültigen amtlichen Ausweisdokuments.
ecrop
nutzt hierfür das Video-Ident-Verfahren der Deutschen Post (PostIdent), das die Anforderungen desGwG
erfüllt. Link zur Website des KYC Partners - Verifizierung: Überprüfung der Identität des Kunden durch Abgleich mit offiziellen Datenbanken.
- Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten: Identifizierung der natürlichen Person, die letztendlich die Kontrolle über die Vermögenswerte ausübt.
- Abklärung von Hintergrund und Zweck der Geschäftsbeziehung: Erfassung und Prüfung von Informationen über den Hintergrund und den Zweck der Geschäftsbeziehung mit dem Kunden.
Transaktionsmonitoring:
ecrop
überwacht alle Transaktionen kontinuierlich gemäß § 11 GwG
, um
verdächtige Aktivitäten frühzeitig zu erkennen und zu melden. Unser
Monitoring-System analysiert Transaktionen in Echtzeit anhand von definierten
Risikoparametern, wie z.B.:
- Transaktionsvolumen: Überwachung des Transaktionsvolumens und Erkennung von ungewöhnlich hohen Beträgen.
- Transaktionshäufigkeit: Analyse der Transaktionshäufigkeit und Erkennung von ungewöhnlichen Mustern.
- Herkunfts- und Zieladressen: Überprüfung der Herkunfts- und Zieladressen von Transaktionen und Identifizierung von Adressen, die mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung gebracht werden.
- Weitere Risikoindikatoren: Nutzung weiterer Risikoindikatoren, wie z.B. die Art der verwendeten Kryptowährung oder die Beteiligung an bestimmten Handelsplattformen.
FIU
) gemeldet werden. Hierzu hat ecrop
einen
Prozess mit Verdachtsmeldeordnung erstellt.
Organisatorische Pflichten:
-
Geldwäschebeauftragter:
ecrop
hat einen Geldwäschebeauftragten ernannt, der für die Umsetzung und Überwachung des Geldwäschepräventionssystems verantwortlich ist. Der Geldwäschebeauftragte ist unabhängig, weisungsfrei und berichtet direkt an die Geschäftsleitung. Kontakt: gwg@ecrop.de -
Schulungspflichten: Alle Mitarbeiter von
ecrop
, die mit geldwäscherelevanten Tätigkeiten befasst sind, erhalten regelmäßige Schulungen zu Themen der Geldwäscheprävention. Die Schulungen umfassen:- Grundlagen des
GwG
und derKryptoWTransferV
. - Interne Richtlinien und Verfahren von
ecrop
. - Erkennung und Meldung verdächtiger Transaktionen.
- Datenschutz und Datensicherheit im Umgang mit Kundendaten.
- Grundlagen des